Ein Geschäftskonto mit Buchhaltung hilft Gründern, Selbstständigen und auch Freiberuflern dabei, mit so wenig wie möglich Papierkram in Sachen “Finanzen und Buchführung” in Berührungen zu kommen.
Als Firmen-Gründer muss man sich schließlich zu Beginn der Selbstständigkeit bereits mit zahlreichen anderen Themen beschäftigen.
Wie gut, wenn du deine Buchhaltung (und auch Buchführung) mit dem richtigen Geschäftskonto mit nur wenigen Klicks erledigen kannst.
Geschäftskonto mit Buchhaltung: Businesskonto inkl. Buchhaltung & Steuern
Gerade als Gründer oder auch zu Anfang deiner Selbstständigkeit möchtest du möglichst wenig Arbeit mit deinen Finanzen haben und eine schnelle Übersicht über deine Einnahmen und Ausgaben erhalten – oder?
Aus diesem Grund solltest du bei der Auswahl deines Geschäftskontos vor allem darauf achten, ob es eine entsprechende Anbindung zu einer passenden Buchhaltungssoftware anbietet.
Vor allem als Unternehmer ist eine Buchhaltungssoftware natürlich unerlässlich. Nur so behältst du die volle Kontrolle über deine Transaktionen …
ODER ABER
.. du nutzt ein integriertes Rechnungstool, welches dir zu Beginn deiner Gründung und Selbstständigkeit kostenpflichtige Buchhaltungstools erspart.
Zudem bieten Geschäftskonten mit Buchhaltung in einigen Fällen sogar gleich eine Steuerberechnung mit an. Das bedeutet, dein Geschäftskonto errechnet dir in Echtzeit deine Steuerlast für z. B. die Einkommensteuer und auch Umsatzsteuer.
Eine geniale Lösung für jedes Unternehmen (auch GmbH) bzw. deine Firma.
Mit dem aktuellen Geschäftskonto-Vergleich findest du das beste Geschäftskonto für deine Gründung, deine Selbstständigkeit und dein Unternehmen. Nutze jetzt den Vergleich, finde dein passendes Geschäftskonto und eröffne es in wenigen Schritten gleich online.
Welche Leistungen bieten Geschäftskonten mit Buchhaltung darüber hinaus?
Zu den Standard-Leistungen sollten in jedem Fall folgende gehören:
- Deutsche IBAN (Überweisungen im deutsche SEPA Raum problemlos möglich)
- SEPA-Überweisungen
- Kontostand-Anzeige
- Finanzmanagement
- Umsätze
- Kreditkarte
- Smartphone-App / Bank App
- Integration für Buchhaltungstools
Die Frage, ob du dabei auf eine Offline/Filialbank (z. b. ein Konto der Deutschen Bank) oder doch lieber auf eine Online-Bank (meist FinTechs) zurückgreifen solltest, ist dabei schnell geklärt.
Eine Online-Bank ist in aller Regel immer günstiger. Du sparst dir somit nicht nur Kontogebühren, sondern kannst gleichzeitig eine tolle Software für dein Banking nutzen.
Die 5 besten Geschäftskonten mit Buchhaltung
In der nachfolgenden Auflistung stelle ich dir die aktuell fünf besten Geschäftskonten mit Buchhaltung vor. Mit Hilfe dieser Anbieter kannst du deine Transaktionen bzw. deine Umsätze mit nur wenigen Klicks verwalten, Belege hinzufügen und vieles mehr.
Alle hier genannten Anbieter verfügen darüber hinaus über eine Banking App, sodass du deine Transaktionen auch unterwegs immer im Blick hast. Zusätzlich kannst du dich auch direkt über den Browser in dein Online-Konto einloggen.
Kontist
Das Kontist Geschäftskonto* eignet sich gerade für Einsteiger bzw. Gründer aller Unternehmensformen und ist aufgrund seiner Einfachheit und der Vielzahl von Features eine hervorragende Lösung für die Auswahl eines passenden Geschäftskontos.
Egal ob Klein – oder Großunternehmer, Kontist passt sich dir und deinem Business an.
Warum? Neben dem eigentlichen Geschäftskonto bietet dir Kontist ein Rechnungstool (bereits in der Free-Version), optional einen Buchhaltungsservice sowie sogar einen Steuerservice*.
Darüber hinaus hast du auch jederzeit die Möglichkeit, eine Buchhaltungssoftware wie z. B. FastBill oder lexoffice zu nutzen. Hierfür bietet das Kontist Geschäftskonto eine direkte Integration an.
Ein weiterer sehr großer Vorteil des Kontist Geschäftskonto ist, wie zuvor schon kurz angesprochen, der Kontist Steuerservice.
In diesem ist sogar bereits kostenlos das Kontist Premium Geschäftskonto enthalten sowie ein Buchhaltungsservice. Zudem kümmert sich der Steuerservice von Kontist um deine Umsatzsteuervoranmeldung, deine Steuererklärung und steht dir natürlich als Ansprechpartner in Steuerangelegenheiten zur Verfügung (Steuerberater).
Tipp:
Das Kontist Geschäftskonto sagt dir in Echtzeit deine Steuerzahlungen voraus. Sowohl für die Einkommensteuer, als auch für die Umsatzsteuer.
Monatliche Kosten:
- Free: 0 € mtl.
- Premium: 9 € mtl.
- Duo: 13 € mtl. (30 % Rabatt bei Eröffnung)
Optional:
- Buchhaltungsservice: 39 € mtl.
(Rechnungsstellung, Einnahme-Überschuss-Rechnung (EÜR), Umsatzsteuer-Voranmeldung uvm.)
- Steuerservice: 179 € mtl.
(Rechnungsstellung, Einnahme-Überschuss-Rechnung (EÜR), Umsatzsteuer-Voranmeldung , Steuererklärung, Kommunikation mit dem Finanzamt uvm.)
Das Geschäftskonto für Freiberufler, Freelancer und alle Selbstständige, die ihre Finanzen ausschließlich digital abwickeln wollen.
🏦 Kostenlos nutzbar
🏦 Kreditkarte (virtuell & physisch)
🏦 Google & Apple Pay
🏦 Steuereinschätzung in Echtzeit (ESt & USt)
🏦 Buchhaltung
🏦 Deutsche IBAN
🏦 Unbegrenzte Anzahl von SEPA-Überweisungen
🏦 Dispokredit zwischen 500 – 5.000 Euro
🏦 Schnittstelle zu Buchhaltungs-Tools: lexoffice, fastbill
FINOM
Das Finom-Geschäftskonto* unterstützt – genau wie das Kontist Geschäftskonto, alle Businesskunden mit fast allen Unternehmensformen dabei, geschäftliche Umsätze schnell und einfach innerhalb eines Geschäftskonto verbuchen zu können.
Auch Finom bietet hierfür ein integriertes Rechnungstool an. Das bedeutet, du hast bereits in der Free-Version (Solo) die Möglichkeit, für eingehende Umsätze direkt in Finom deine Rechnungen zu erstellen.
Möchtest du auf eine Buchhaltungssoftware zurückgreifen, bietet dir Finom über eine API-Schnittstelle Integrationen für z. B. lexoffice, Debitoor, Fastbill, Billomat und auch sevDesk an.
Auch kannst du für einen externen Buchhalter einen Zugang einrichten. Diese Möglichkeit besteht allerdings erst ab einem Premium-Geschäftskonto von Finom.
Solltest du deine Buchhaltung von einem Steuerberater erledigen lassen, kann dieser zudem problemlos DATEV nutzen. Denn auch hierfür bietet Finom die passende Schnittstelle an.
Tipp:
Die Finom Geschäftskonten ist schufafrei. Du kannst hier also jederzeit ein Geschäftskonto eröffnen – auch mit negativem Schufa-Eintrag.
Monatliche Kosten:
- Solo: 0 € mtl.
- Start: 7 € mtl.
- Premium: 24 € mtl.
- Corporate: 90 € mtl.
Extras:
Das Finom Geschäftskonto bietet außerdem ein Cashback-Sytem, Wallets (Unterkonten) und auch Multibanking (andere Banken verknüpfen) an.
Das Geschäftskonto von Finom ist speziell auf die Bedürfnisse von Freelancern, Start-ups und kleinen Unternehmen zugeschnitten. Mit einer starken Fokussierung auf Einfachheit, Schnelligkeit und Innovation bietet Finom eine nahtlose Banking-Erfahrung, die durch moderne Technologie und Nutzerfreundlichkeit besticht.
Die wichtigsten Funktionen:
🏆 Banking: Intuitive Bedienung und schnelle Kontoeröffnung
🏆 App: Zugriff von überall durch eine benutzerfreundliche mobile App
🏆 Service: Engagierter Kundenservice, der stets unterstützend zur Seite steht
🏆 Features: Integration in Buchhaltungssoftware und automatisierte Rechnungsstellung
🏆 Transaktionen: Echtzeit-Benachrichtigungen für vollständige Kontrolle
Fyrst
Das Fyrst Geschäftskonto* ist das perfekte Konto für alle Freiberufler, Kleinunternehmer und Selbstständige, welche auf der Suche nach einer unkomplizierten Buchhaltungslösung sind.
So bietet es dir eine direkte Integrationen für die Buchhaltungssoftware von lexoffice, Sage oder auch sevDesk an.
Eine DATEV-Schnittstelle ist ab dem Fyrst-Base-Tarif für eine monatliche Servicegebühr von 5 Euro erhältlich. Im Tarif Fyrst Complete ist die DATEV-Schnittstelle bereits inklusive.
Tipp:
Der große Vorteil des Fyrst Geschäftskonto ist, dass du hier an allen Bankautomaten der Cash-Group kostenlos Bargeld abheben kannst.
Monatliche Kosten:
- Fyrst Base: 0 € mtl.
- Fyrst Complete: 10 € mtl.
Das Geschäftskonto von FYRST bietet eine ideale Plattform für Gründer, Freiberufler und kleine Unternehmen, die eine unkomplizierte und kosteneffiziente Banklösung suchen. Mit einem starken Fokus auf digitale Services ermöglicht FYRST eine einfache und schnelle Verwaltung deiner Finanzen direkt über eine intuitive App.
Die wichtigsten Funktionen:
🏆 Service: Einfache und schnelle Kontoeröffnung und -verwaltung über eine benutzerfreundliche App
🏆 Kosten: Transparente Preisgestaltung ohne versteckte Kosten
🏆 Buchhaltung: Buchhaltungsfunktionen zur Vereinfachung der Finanzverwaltung
🏆 Features: Integrierte Rechnungserstellung und -verwaltung direkt in der App
🏆 Transaktionen: Möglichkeit, Zahlungen direkt über die App zu empfangen und zu verwalten
Holvi
Holvi bietet dir als finnisches FinTech insgesamt drei unterschiedliche Holvi Geschäftskonten* an.
Hierzu zählen die Tarife Lite, Pro und Pro+, die sich optimal für Freelancer, Freiberufler, Selbstständige, Online-Shops sowie für Unternehmensformen wie UG und auch GmbH´s eignen.
Mit Holvi kannst du ebenso Rechnungen direkt über das Holvi Rechnungstool erstellen und an deine Kunden versenden. Das Rechnungstool ist allerdings erst ab dem Premium-Konto Pro verfügbar.
Zudem bietet das Holvi Geschäftskonto in allen Tarifen eine direkte Integration für die Buchhaltungssoftware lexoffice an.
Monatliche Kosten:
- Holvi Lite: 9 €
- Holvi Pro: 15 €
- Holvi Pro +: 18 € (vor allem für Online-Shops geeignet)
Das Holvi Geschäftskonto eignet sich hervorragend für Freelancer, Freiberufler, Online-Shops, UG´s oder auch GmbH´s.
Dieses Geschäftskonto ist einfach zu bedienen und konzentriert sich in seinen Funktionen auf das wesentliche.
So kannst du Belege einscannen und speichern, deinen aktuellen Gewinn und deinen Umsatzsteuer-Saldo prüfen oder auch ganz einfach Rechnungen direkt online schreiben und versenden.
Für eine Buchhaltungssoftware bietet Holvi eine direkte Schnittstelle zu lexoffice an.
Qonto
Das Qonto Geschäftskonto* eignet sich hervorragend für Freelancer, kleine- und mittlere Unternehmen sowie natürlich auch für Gründer.
Wie auch bereits Kontist und Finom, bietet Qonto ebenfalls seit kurzem die Möglichkeit, Rechnungen direkt innerhalb des Geschäftskonto zu erstellen. Das Rechnungstool ist allerdings erst ab dem Smart-Tarif inklusive.
Solltest du bereits eine Buchhaltungssoftware nutzen, bietet Qonto ebenfalls direkte Integrationen zu Anbietern wie z. B. sevDesk, FastBill, DATEV und auch lexoffice an.
Monatliche Kosten (Freelancer und Gründer):
- Basic: 9 €
- Smart: 19 €
- Premium: 39 € (vor allem für Online-Shops geeignet)
Monatliche Kosten (kleine- und mittlere Unternehmen):
- Essential: 29 €
- Business: 99 €
- Enterprise: 249 €
Das Geschäftskonto von Qonto ist speziell für Start-ups, KMUs und Freelancer konzipiert, die eine schnelle, einfache und effiziente Finanzverwaltung schätzen. Mit seinem intuitiven Online-Banking und der mobilen App ermöglicht Qonto eine reibungslose Verwaltung der Geschäftsfinanzen, wobei Transparenz und Kontrolle im Vordergrund stehen.
Die wichtigsten Funktionen:
🏆 Service: Personalisierte Unterstützung und Beratung für jedes Geschäft
🏆 Banking: Echtzeit-Benachrichtigungen über Kontobewegungen
🏆 Karten: Mastercards für Mitarbeiter, individuell anpassbar
🏆 Features: Direkte Integration in Buchhaltungssoftware für einfache Verwaltung
🏆 Transaktionen: Echtzeit-Benachrichtigungen über Kontobewegungen
Welche Funktionen bringt ein Geschäftskonto mit Buchhaltung mit?
Als Selbstständiger, Freiberufler, kleines und auch mittelständisches Unternehmen, ist ein Geschäftskonto mit Buchhaltung eine unglaubliche Erleichterung.
Denn es spart dir und deiner Buchhaltung nicht nur Zeit, sondern du erhältst auch gleich einen Überblick über die Finanzen deines Geschäfts / deiner Firma und hast so immer die volle Kontrolle.
In der nachfolgenden Übersicht möchte ich dir einige wichtige Funktionen eines Geschäftskontos mit Buchhaltung vorstellen, sodass du als Unternehmensführung mehr Zeit für dein Kern-Geschäft hast.
Rechnungen / Digitale Belege
Rechnungen und ein Beleg / mehrere Belege können mit nur einem Klick ganz unkompliziert abfotografiert und dem passenden Umsatz / den passenden Umsätzen zugeordnet werden.
Je nach Anbieter kannst du Belege auch ganz einfach via E-Mail an eine individuelle E-Mail-Adresse, welche deinem Konto zugeordnet ist, weiterleiten.
Steuerberechnung
Dein Geschäftskonto errechnet dir anhand deiner Umsätze in Echtzeit deine Steuerlast / Steuererstattung für z. B. die Einkommensteuer oder auch Umsatzsteuer aus.
Das funktioniert beispielsweise bei einem Geschäftskonto wie Kontist*.
Unterkonten / Wallets
Bei fast allen hier vorgestellten Geschäftskonten hast du die Möglichkeit, Unterkonten bzw. Wallets anzulegen.
Diese werden gerne für Steuerrücklagen genutzt und erleichtern den Überblick über die Finanzen.
Buchhalter- / Steuerberaterzugang
Du kannst für deinen Buchhalter bzw. deinen Steuerberater einfach einen Zugang für dein Konto einrichten.
Mit dem Zugang hat dein Buchhalter oder auch Steuerberater ausschließlich Zugriff auf die für ihn relevanten Umsätze und kann so um ein Vielfaches leichter die Buchhaltung und Steuererklärung (Buchführung, Einnahme-Überschuss-Rechnung, etc.) für dich erledigen.
Buchhaltungssoftware
Jedes moderne Geschäftskonto mit Buchhaltung bietet auch externe Integrationen für Buchhaltungssoftware an.
So kannst du mit nur wenigen Klicks, von deinem Buchhaltungstool eine Verbindung zu deinem Geschäftskonto herstellen.
Der große Vorteil hierbei ist:
Alle Belege (Ausgangsrechnungen / Eingangsrechnungen) werden automatisch dem jeweiligen Umsatz zugeordnet sowie die Umsätze natürlich vollautomatisch mit der Buchhaltungssoftware synchronisiert.
Außerdem kannst du mit einem solchen Buchhaltungstool nicht nur Rechnungen oder Angebote erstellen und verschicken, sondern hast deine Buchführung inklusive Einnahme-Überschuss-Rechnung immer zur Hand.
Geschäftskonto mit Buchhaltung: Alle Vorteile im Überblick!
- enormes Zeitersparnis für dich und dein Business
- mehr Struktur und besseren Überblick
- Digitale Buchführung: Kein Papierkram mehr!
- Erleichterung bei Steuerverpflichtungen
- Mehr Fokus auf deinen Geschäftsalltag!
- Zeit und ortsunabhängiger Zugang zu deinen Daten
- schnelle Datenübermittlung an einen Steuerberater
- mögliche Buchhaltungskenntnisse werden geschult
Rechnungserstellung direkt im Geschäftskonto: 4 Anbieter machen es möglich!
Wer zu Beginn in der Kleinunternehmerregelung startet oder sich in der Gründungsphase befindet, für den ist solch eine Funktion Goldwert.
Denn damit sparst du dir nicht nur die Kosten für eine Buchhaltungssoftware, sondern kannst Rechnungen ganz einfach innerhalb deines Geschäftskontos erstellen und an deine Kunden versenden.
Zusätzliche Software für deine Buchhaltung sind somit erst einmal überflüssig!
Zu den drei Anbietern, welche dir diese Funktion anbieten, gehören unter anderem Kontist, Finom, Holvi und auch Qonto.
Fazit
Ein Geschäftskonto mit Buchhaltung hat die Aufgabe, dir als Gründer, Selbstständiger, Freiberufler oder auch Unternehmer, den Großteil der Buchhaltung für dein Geschäft bzw. deine Firma abzunehmen.
Wer zu Beginn lediglich Rechnungen erstellen möchte, z. b. als Selbstständiger in der Kleinunternehmerregelung, findet hier bereits tolle Geschäftskonten mit integriertem Rechnungstool.
Wer bereits eine Buchhaltungssoftware nutzt oder von Anfang ein solches Buchhaltungstool wie lexoffice, FastBill, Debitoor etc. nutzen möchte, findet jeweils zahlreiche Schnittstellen bei den oben genannten Businesskonten.
Mit Hilfer dieser Anbindungen lassen sich Umsätze oder auch Belege auf einfache Weise mit deiner Software synchronisieren.
Darüber hinaus bieten einige Anbieter innerhalb ihrer Geschäftskonten sehr nützliche Zusatzfunktionen an. So unter anderem einen Buchhaltungs- oder auch Steuerservice.
Ideal für alle, die sich einfach nur auf ihr Kern-Geschäft konzentrieren möchten!
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